Niche comptable · Conseillers en gestion de patrimoine
Expert-comptable pour CGP : holdings, revenus mixtes et optimisation fiscale
Expert-comptable spécialisé CGP : honoraires, commissions, holding patrimoniale. Gérez votre activité de conseil en gestion de patrimoine avec un expert qui comprend votre métier.
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CGP indépendants en France — panier moyen mission annuel supérieur à 3 500 €
C'est le marché auquel votre cabinet peut accéder en se positionnant clairement sur la niche Conseillers en gestion de patrimoine. Les cabinets spécialisés affichent un panier moyen 60 à 120 % supérieur aux généralistes.
Les défis spécifiques de vos clients Conseillers en gestion de patrimoine
Ce sont les sujets sur lesquels vos clients cherchent un vrai expert — pas un généraliste.
- Revenus mixtes : honoraires de conseil et commissions rétrocédées par les assureurs
- TVA applicable aux honoraires mais exonérée sur les commissions d'assurance
- ORIAS, CIF, IAS : conformité réglementaire et documentation comptable
- Holding patrimoniale : intégration fiscale et remontée de dividendes
Ce que votre cabinet peut proposer
Les missions à forte valeur ajoutée sur lesquelles se positionner dans la niche Conseillers en gestion de patrimoine.
- ✓Comptabilité CGP (honoraires, rétrocessions, commissions)
- ✓Gestion TVA sur les différents flux de revenus
- ✓Création et gestion de holding patrimoniale
- ✓Conformité comptable ORIAS et CIF
- ✓Optimisation de la rémunération du dirigeant
Pourquoi se spécialiser dans la niche Conseillers en gestion de patrimoine ?
Les cabinets spécialisés ne font pas que mieux servir leurs clients. Ils ont une économie fondamentalement différente.
- 01Dossiers à forte valeur : les CGP comprennent l'intérêt d'un bon conseil comptable
- 02Missions récurrentes et durables — relation longue avec le client
- 03Complémentarité naturelle avec votre propre offre de conseil patrimonial
Ressources pour développer votre acquisition Conseillers en gestion de patrimoine
Guides et stratégies pour acquérir vos premiers clients dans cette niche.
Étude 2026 : combien de cabinets comptables sont en croissance ?
Cabinets comptables en croissance : 87 % du marché est non observable financièrement. Parmi les 13 % restants, 59,4 % croissent. Panel 2 000 cabinets, données INSEE/INPI.
SEO pour expert-comptable : le guide complet
Référencement expert-comptable : les 5 leviers pour être visible sur Google et les IA en 2026. 31 319 cabinets se battent pour les mêmes clients.
Comment spécialiser son cabinet comptable pour doubler son panier moyen
Découvrez pourquoi la spécialisation est la stratégie la plus efficace pour attirer de meilleurs clients et augmenter la rentabilité de votre cabinet en 2025.
Questions fréquentes — Conseillers en gestion de patrimoine
La TVA s'applique-t-elle à toute l'activité d'un CGP ?
Non. Les commissions d'assurance (courtage) sont exonérées de TVA. Les honoraires de conseil patrimonial sont en revanche soumis à TVA à 20 %. Un CGP peut donc être en partie taxable et en partie exonéré, ce qui complexifie les déclarations.
Faut-il créer une holding pour un CGP ?
Au-delà d'un certain niveau de revenus, la holding permet d'optimiser la fiscalité des dividendes (régime mère-fille) et de protéger le patrimoine. Cette structure est pertinente dès que le CGP dispose de participations dans plusieurs entités.
Comment justifier comptablement les rétrocessions de commissions ?
Chaque rétrocession doit être documentée par un contrat de distribution ou de partenariat et une attestation de la compagnie d'assurance ou de la société de gestion. Ces documents sont essentiels en cas de contrôle ACPR ou fiscal.
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